एसबीआई पर्सनल लोन: एसबीआई पर्सनल लोन ब्याज़ दरें और लोन कैसे मिलेगा | SBI Personal Loan: SBI Personal Loan Interest Rate Aur Kaise Apply Kare

Dayaram Dangal February 14, 2023 Loan Leave a comment

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भारतीय स्टेट बैंक भारत का सबसे बड़ा सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक है। इसकी स्थापना 1806 में हुई थी और यह देश भर में 24,000 से अधिक शाखाओं का संचालन करती है। यह बचत खाते, क्रेडिट कार्ड, सावधि जमा, गृह ऋण, व्यक्तिगत ऋण, डेबिट कार्ड, कार ऋण और स्वर्ण ऋण जैसे उत्पाद और सेवाएं भी प्रदान करता है।

एसबीआई बैंक में व्यक्तिगत ऋण पर ब्याज दर शुरू होती है। 11 बजे।30% प्रति वर्ष, और अधिकतम ऋण राशि $20,000 है। बैंक प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन भी देता है, ताकि आप जल्द से जल्द अपनी जरूरत का पैसा पा सकें।

ब्याज़ दर	10.30%-15.10% प्रति वर्ष
लोन राशि	₹ 50000 से 20 लाख तक
न्यूनतम मासिक आय	₹ 15000 प्रति माह
लोन अवधि	6 साल तक
प्रोसेसिंग फीस	लोन राशि की 1.50% तक (अधिकतम ₹15,000)

SBI पर्सनल लोन की ब्याज दरें (SBI Personal Loan Interest Rate)

एक्सप्रेस क्रेडिट

रक्षा/अर्ध- सैनिक/ भारतीय कोस्ट गार्ड के नौकरीपेशा आवेदकों के लिए

प्रकार	ब्याज दरें (प्रति वर्ष)
टर्म लोन	10.30%-11.80%
ओवरड्राफ्ट	10.80%-12.30%

केंद्र सरकार/ राज्य सरकार/ पुलिस / रेलवे/ केंद्रीय पब्लिक सेक्टर एंटरप्राइजेज (CPSEs) (जो ‘RATNA’ स्टेटस के अंतर्गत आते हैं) के आवेदक

प्रकार	ब्याज दरें (प्रति वर्ष)
टर्म लोन	10.30%-12.80%
ओवरड्राफ्ट	10.80%-13.30%

अन्य कॉर्पोरेट के आवेदक

प्रकार	ब्याज दरें (प्रति वर्ष)
टर्म लोन	11.30%-13.60%
ओवरड्राफ्ट	11.80% -14.10%

एक्सप्रेस एलीट योजना

आवेदक के प्रकार	ब्याज दरें (प्रति वर्ष)
जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट है	10.30%-11.80%
वे आवेदक जिनका अन्य बैंकों में सैलरी अकाउंट है	10.55%-12.05%

एक्सप्रेस लाइट स्कीम

एक्सप्रेस क्रेडिट स्कीम में दी गई ब्याज दरों से 1% अधिक

CLP पोर्टल के ज़रिए SBI क्विक पर्सनल लोन स्कीम

(उन ग्राहकों को लिए जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट नहीं है)

एक्सप्रेस क्रेडिट स्कीम में दी गई ब्याज दरों से 0.25% अधिक

अन्य योजनायें

प्रोडक्ट	ब्याज दरें (प्रति वर्ष)
एक्सप्रेस क्रेडिट इंस्टा टॉप-अप लोन	11.40%
YONO के ज़रिए नॉन-सीएसपी कस्टमर के लिए प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन	13.30%

SBI पेंशन लोन योजनायें

योजनायें	ब्याज दरें (प्रति वर्ष)
एसबीआई पेंशन लोन	10.45%
जय जवान पेंशन लोन	10.45%
ट्रेजरी & पीएसयू पेंशनर के लिए पर्सनल लोन योजना	10.45% -10.95%
प्री-अप्रूव्ड पेंशन लोन (PAPNL)	10.45%
प्री-अप्रूव्ड इंस्टा पेंशन टॉप-अप	10.45%

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SBI Personal Loan- फीस व शुल्क

एसबीआई कवच पर्सनल लोन

प्रोसेसिंग फीस	शून्य
प्री-पेमेंट फीस	शून्य
फोरक्लोज़र फीस	शून्य

एसबीआई पेंशन लोन

प्री-पेमेंट फीस	प्रीपेड राशि पर 3%। अगर एक ही योजना के तहत लिए गए नए लोन की राशि से अकाउंट बंद कर दिया जाता है तो कोई प्रीपेमेंट / फोरक्लोज़र फीस नहीं।
EMI/NMP रेश्यो (फैमिली पेंशनर)	33% तक
EMI/NMP रेश्यो (अन्य पेंशनर)	50% तक

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट

प्रीपेमेंट फीस	प्रीपेड राशि पर 3%
पीनल इंटरेस्ट	@ 2% प्रति महीने

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन

प्रोसेसिंग फीस	1.50% (₹1,000-₹15,000)
पीनल इंटरेस्ट	@2% प्रति महीने
प्रीपेमेंट फीस	प्रीपेड राशि पर 3%। अगर एक ही योजना के तहत लिए गए नए लोन की राशि से अकाउंट बंद कर दिया जाता है तो कोई प्रीपेमेंट / फोरक्लोज़र फीस नहीं।

SBI पर्सनल लोन के प्रकार

भारतीय स्टेट बैंक एक्सप्रेस क्रेडिट लोन, एसबीआई पेंशन लोन, एक्सप्रेस एलीट और प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन जैसे विभिन्न प्रकार के पर्सनल लोन प्रदान करता है।

1. एसबीआई कोविड पर्सनल लोन

उद्देश्य: स्वयं या परिवार के सदस्यों के कोविड के इलाज के लिए
लोन राशि: 25,000 रु.- 5 लाख रु.
अवधि: 5 वर्ष तक
प्रोसेसिंग फीस: शून्य

2. एसबीआई पेंशन लोन

उद्देश्य: केंद्र/राज्य सरकार के पेंशनर, रक्षा पेंशनर और फैमिली पेंशनर की आर्थिक ज़रूरतों को पूरा करने के लिए
लोन राशि:

केंद्र/राज्य सरकार के कर्मचारियों के लिए- 14 लाख तक
रक्षा पेंशनर के लिए- 14 लाख तक
फैमिली पेंशनर के लिए- 5 लाख तक

अवधि:

केंद्र/राज्य सरकार के कर्मचारियों के लिए- 5 साल तक
रक्षा पेंशनर के लिए- 7 साल तक
फैमिली पेंशनर के लिए- 5 साल तक

3. एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन

उद्देश्य: उन आवेदकों की व्यक्तिगत ज़रूरतों को पूरा करने के लिए जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट है
लोन राशि: 20 लाख रुपये तक
अवधि: 6 महीने-6 साल

4. एसबीआई प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन

उद्देश्य: एसबीआई YONO ऐप के ज़रिए उन ग्राहकों को इंस्टेंट पर्सनल लोन ऑफर किया जाता है जिनका एसबीआई में सेविंग्स बैंक अकाउंट है
लोन राशि: 8 लाख तक

5. एसबीआई क्विक पर्सनल लोन

उद्देश्य: उन नौकरीपेशा आवेदकों की व्यक्तिगत ज़रूरतों को पूरा करने के लिए जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट नहीं है
लोन राशि: 20 लाख रुपये तक
अवधि: 6 महीने- 6 साल
प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि की 1.50% (1,000- 15,000 रुपये) + GST

6. एसबीआई रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन

उद्देश्य: ये लोन योनो ऐप के माध्यम से सरकार और रक्षा सैलरी पैकेज वाले ग्राहकों के लिए प्रदान किया जाता है जो पूरी तरह से डिजिटल है और जिसकी लोन राशि भी तुरंत ट्रांसफर हो जाती है।
लोन राशि:
- न्यूनतम लोन राशि: 25000 रु.
- अधिकतम लोन राशि: RTXC के लिए 30,00,000 रु. और RTXC एलीट के लिए 35,00,000 रु.
अवधि: 6 महीने -6 साल
प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि की 0.75% तक

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पर्सनल लोन के लिए योग्यता शर्तें

वर्तमान में विभिन्न प्रकार के SBI पर्सनल लोन के लिए इन निम्नलिखित शर्तों को पूरा करना होगा:

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन (नौकरीपेशा आवेदकों के लिए)

आवेदक को केंद्र/राज्य/अर्ध-सरकार, केंद्र/राज्य सार्वजनिक क्षेत्र के उपक्रमों, चयनित कॉर्पोरेट और राष्ट्रीय स्तर पर मान्यता प्राप्त शैक्षणिक संस्थानों में कार्यरत होना चाहिए
उन आवेदकों के लिए जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट है
न्यूनतम मासिक आय- 15,000 रुपये
ईएमआई/एनएमआई रेश्यो- 50% से कम

SBI क्विक पर्सनल लोन

आवेदक जिन्होंने केंद्र/राज्य/अर्ध-सरकार, केंद्र और राज्य के सार्वजनिक उपक्रमों, कॉरपोरेट्स और शैक्षणिक संस्थानों में कम से कम 1 साल काम किया हो
आयु- 21- 58 वर्ष
आवेदक जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट नहीं है
न्यूनतम मासिक आय- 15,000 रुपये
ईएमआई/एनएमआई रेश्यो- 50% से कम

SBI कवच पर्सनल लोन

नौकरीपेशा, गैर- नौकरीपेशा और जिनका बैंक में पेंशन अकाउंट है
कोविड पॉज़िटिव रिपोर्ट 30 दिन से अधिक पुरानी नहीं होनी चाहिए।

प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन

सीएसपी और नॉन- सीएसपी कस्टमर के लिए
जिनका बैंक में सेविंग्स बैंक अकाउंट है
जिन लोगों का एसबीआई में सेविंग्स बैंक अकाउंट है, वे अपनी योग्यता चेक करने के लिए 567676 पर एसबीआई सेविंग्स बैंक अकाउंट नंबर की अंतिम 4 डिजिट SMS कर सकती हैं।

एसबीआई रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट

सरकार या रक्षा सैलरी पैकेज खाताधारक जिनके अकाउंट की KYC की प्रोसेस पूरी हो रखी हो
न्यूनतम नेट मासिक आय-
- RTXC के लिए- 15,000 रु. और उससे अधिक
- RTXC-Elite के लिए- 1,00,000 रु. और उससे अधिक
ईएमआई/एनएमआई रेश्यो-
- RTXC के लिए- <50%
- RTXC-Elite के लिए- <60%

एसबीआई पेंशन लोन

केंद्र/राज्य सरकार के पेंशनर के लिए

आयु- 76 वर्ष से कम
एसबीआई में पेंशन अकाउंट हो
आवेदक का पेंशन अकाउंट लोन आवेदन से पहले और लोन लेने के बाद एसबीआई (SBI) में ही रहना चाहिए
पेंशन देने वाली संस्था से लिखित में ये जमा करना होगा कि आवेदक का पेंशन अकाउंट बिना किसी नो ऑब्जेक्शन सर्टिफिकेट (NOC) के एसबीआई (SBI) से किसी अन्य बैंक में ट्रांन्सफर नहीं किया जाएगा
सभी नियम और शर्तें लागू हैं, जिसमें किसी तीसरे पक्ष या पति या पत्नी द्वारा गारंटी शामिल है।

रक्षा पेंशनर के लिए

अधिकतम आयु- 76 वर्ष तक
कोई न्यूनतम आयु नहीं
नौसेना, सेना, वायु सेना, अर्धसैनिक बलों (बीएसएफ, सीआईएसएफ, सीआरपीएफ, आईटीबीपी), तटरक्षक बल, असम राइफल्स, राष्ट्रीय राइफल्स जैसे सशस्त्र बलों के पेंशनर
पेंशन अकाउंट एसबीआई में होना चाहिए

फैमिली पेंशनर के लिए

आयु- 76 वर्ष तक
मृतक पेंशनर के स्थान पर पेंशन प्राप्त करने के लिए परिवार के अधिकृत सदस्य

SBI Personal Loan: ज़रूरी दस्तावेज

आप किस प्रकार का पर्सनल लोन लेना चाहते हैं, इसके आधार पर ज़रूरी दस्तावेज़ अलग- अलग हो सकते हैं। हालाँकि, मूल दस्तावेजों की लिस्ट नीचे दी गई है:

पासपोर्ट साइज़ फोटो के साथ विधिवत भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
पहचान प्रमाण: पासपोर्ट, पैन, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड
पता प्रमाण: राशन कार्ड, बैंक अकाउंट स्टेटमेंट, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, बिजली बिल, टेलीफोन बिल, सेल एग्रीमेंट / प्रॉपर्टी परचेज एग्रीमेंट (स्वामित्व वाली संपत्तियों के लिए), आधार कार्ड
आय प्रमाण: बैंक अकाउंट स्टेटमेंट, सैलरी स्लिप, आईटीआर, फॉर्म 16
एसबीआई द्वारा ज़रूरी कोई अन्य दस्तावेज

एक्सप्रेस क्रेडिट लोन

नौकरीपेशा व्यक्तियों के लिए

पासपोर्ट साइज़ फोटो के साथ विधिवत भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
पहचान प्रमाण: पासपोर्ट, पैन कार्ड, वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, आधार कार्ड
पता प्रमाण: राशन कार्ड, बैंक अकाउंट स्टेटमेंट, पासपोर्ट, ड्राइविंग लाइसेंस, बिजली बिल, टेलीफोन बिल, सेल एग्रीमेंट / प्रॉपर्टी परचेज एग्रीमेंट (मालिकाना हक वाली प्रॉपर्टी के लिए), आधार कार्ड
आय प्रमाण: बैंक अकाउंट स्टेटमेंट, सैलरी स्लिप, आईटीआर, फॉर्म 16
नियोक्ता/ कंपनी द्वारा जारी आईडी कार्ड की कॉपी
डिसबर्सिंग अथॉरिटी को संबोधित किया हुआ इर्रेवकबल लैटर ऑफ अथॉरिटी
सैलरी और भत्तों के डिसबर्समेंट के लिए ऑथराइज़्ड व्यक्ति से इर्रेवकबल लैटर ऑफ अथॉरिटी
एसबीआई द्वारा ज़रूरी कोई अन्य दस्तावेज।

डीएसपी-पीएमएसपी-आईसीजीएसपी के लिए (डिफेंस सैलरी पैकेज/ पैरा-मिलिट्री सैलरी पैकेज/इंडियन कोस्टगार्ड सैलरी पैकेज)

2 हाल की तस्वीरों के साथ विधिवत भरा हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
आईडी प्रूफ: पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, वोटर आईडी, आधार कार्ड,
निवास प्रमाण: टेलीफोन बिल, बिजली बिल, पासपोर्ट, वोटर आईडी
पिछले 6 महीने का बैंक अकाउंट स्टेटमेंट जहां आपकी सैलरी क्रेडिट होती है
पिछले 6 महीने की सैलरी स्लिप।

Sbi Personal Loan Calculator (EMI calculator for personal loan)

किसी भी पर्सनल लोन का Personal Loan Interest Rate जानना जरूरी होता है। लिया जानेवाला लोन का ईएमआई क्या अपने बजेट मे है या नहीं ये चेक करना जरूरी होता है। ईएमआई कैलक्यूलेटर जिसे पर्सनल लोन कैलक्यूलेटर (Personal loan calculator) या Personal loan EMI calculator भी कहा जाता है। एसबीआई का खुद का SBI personal loan calculator है जो पर्सनल लोन (EMI calculator for personal loan) का पूरा कैल्क्यलैशन आपके सामने पेश करता है जिससे आपको निर्णय लेने मे आसानी हो जाती है।